Faire les prélèvements copropriétaires simples ou multiples (1-2)

Le prélèvement des appels de fonds des copropriétaires est bien pratique pour les syndics de copropriété mais aussi pour les copropriétaires.

• Moins de saisie et donc gain de temps et moins de risque d'erreurs, 
• passage des écritures automatiques,
• pas de détention de chèques et
• pas de déplacement aux banques de toutes les copropriétés pour déposer les chèques,
• moins de relance pour impayés pour les syndics de copropriété.

Etalement possible du paiement des appels de fonds pour les copropriétaires, ce qui limite les oublis et les frais d'impayés...

Pour utiliser cette fonctionnalité, il sera nécessaire de paramétrer la banque de la copropriété à partir de laquelle les prélèvements seront lancés.

• Le syndic devra obtenir une autorisation contratractuelle de la banque pour lancer les prèlèvements à partir du compte bancaire de chaque copropriété. La banque lui fournira le n° ICS (Identifiant Créancier SEPA) qu'il faudra saisir dans les paramètres de la banque.
  Effectuer la demande à la banque pour obtenir le n° ICS (Identifiant Créancier SEPA) qu'il faudra saisir dans les paramètres de la banque pour pouvoir effectuer les prélèvements.
  
  
• Obtenir l'accord des copropriétaires pour effectuer les prélèvements (le copropriétaire devra retourner son MANDAT SEPA signé).
• il faudra ensuite paramétrer la fonctionnalité de prélèvement sur les comptes des copropriétaires (saisie des infos bancaires, périodicité de prélèvement choisie par le copropriétaire, n° de MANDAT SEPA).

• Sur Onglet FINANCES
• Rubrique   PRELEVEMENTS 

1. L'exercice concerné
2. Le nombre de prélèvements: En ajoutant un nombre de prélèvements, le logiciel proposera des dates de prélèvements différents, et dont le montant sera égal à l'option choisi (appel de fonds ou solde) divisé par le nombre de prélèvements -exemple si les options sont APPELS DE FONDS puis MENSUEL et que vous choisissez de générer 3 prèlèvements, le logiciel préparera 3 prélèvements aux  dates espacées d'un mois (dates que vous pouvez modifier) pour un montant égal à l'appel de fonds ciblé.
3. La date de prélèvement: c'est la date qui sera prise en compte par la BANQUE  pour effectuer le prélèvement, date qui n'a rien à voir avec la date d'emission du prélèvement. Exemple: nous sommes le 10 du mois, je créé 3 prélèvements espacé d'un mois à la date du 15 de chaque mois. Je peux d'ores et déjà télétransmettre les 3 fichiers de prélèvements la banque aujourd'hui (le 10) . La banque prélèvera les comptes des copropriétaires aux dates que j'aurais précisé (le 15 de chaque mois).
4. Le type de prélèvement : 4 type possibles (Solde, Appels de fonds, Echéancier, Paiement Extranet)
5. La période de prélèvement (c'est la périodicité que le gestionnaire a créé sur le parametrage des infos bancaires de chaque copropriétaire prélévé)
6. L'appel de fonds: cette rubrique n'est rempli que si c'est une appel de fonds qui est sélectionné sur le point x)
7. La banque du syndic de copropriété
8.  Cliquer sur GENERER

Les types de prélèvements : 

• Solde : vous allez prélevés l'ensemble de la dette du copropriétaire
• Appels de fond : vous allez prélever uniquement le montant de l'appel de fonds
• Echéancier : Ce type apparait si un échaéancier a été sais sur la fiche d'un copropriétaire, via ce type vous allez générer un fichier de prélèvement spécifique pour ces échances spécifiques
• Paiement extranet : ce type apparait si un copropriétaire a payé un moment depuis l'extranet, via ce type vous allez générer un fichier de prélèvement spécifique pour ces échéances spécifiques

• A droite les prélèvements non validés : vous pouvez contrôler, modifier, supprimer, ... avant validation. La LED est toujours rouge dans cette colonne.
• A gauche les prélèvements validés : vous avez validé les prélèvements, le fichier SEPA a été généré, il vous reste à le télécharger pour l'envoyer à la banque. La LED est orange.

• Icône de la poubelle rouge pour supprimer le prélèvement
• Icône en forme de fichier PDF pour imprimer  en format papier
• Icône en forme de rouages pour VALIDER LE PRE-PRELEVEMENT
• Icône bleue pour modifier le prélèvement

• Icône en forme de disquette permet de récupérer le fihier SEPA à transmettre à la banque. Quand vous aurez téléchargé le fichier, la LED parsse au vert.

Via le bouton "VALIDATION PRELEVEMENT", vous pouvez valider plusieurs fichier en même temps, il faut bien sur avoir coché les lignes en question avant de cliquer sur bouton. 

Via le bouton "Export fichier SEPA", vous pouvez récupérer plusieurs fichiers SEPA en même temps, il faut bien sur avoir coché les lignes en question avant de cliquer sur bouton. 

• Cliquer sur l'icône bleue située en face du prélèvement enregistré
• Saisir les modifications souhaitées

• Cliquer sur ENREGISTRER