Gérer la pointe financière

Un professionnel de l'immobilier doit souscrire une garantie financière auprès d’un établissement habilité, pour les fonds qu’il est appelé à détenir pour le compte de tiers.

Le montant protégé est celui que le professionnel déclare avoir en caisse au maximum, qu’on nomme dans le jargon des banquiers « la pointe » ou encore « la pointe financière».

En Gestion immobilière les montants fixés suivant la loi HOGUET modifiée par le decret du 30 juin 1995 se montent actuellement à 110 000€.
Il ressort des différents textes, que pour déterminer le montant de la « pointe financière», il convient de définir :

• à quelle date un versement, une remise ou une valeur est à incorporer dans les fonds détenus
• à quelle date les règlements opérés sont imputables sur les fonds détenus

Le logiciel de gestion immobilière VILOGI permet de gérer la pointe financière détenue par le syndic

• Non seulement le syndic professionnel peut "visualiser" sur un graphique (voir image ci-dessous) la fluctuation des soldes bancaires de l'ensemble de ses copropriété gérées mais il peut aussi éditer à n'importe quel moment, un état sur lequel figure jour par jour le montant détenu en banque pour l'ensemble des copropriétés gérées par le syndic
• Ce document est indispensable et doit être communiqué à n'importe quel moment lors des contrôles financiers des agents immobiliers

Un aperçu sur l'écran d'accueil de gestion syndic :

• Pour la copropriété que vous êtes en train de gérer ("Trésorerie")
• Pour l'ensemble des copropriétés de votre portefeuille ( " Position globale")

Il existe la possibilité de paramétrer cette pointe financière

Aller dans le lien PARAMETRAGE en haut à droite des tous les écrans.

• Lien PARAMETRAGE
• Menu SYNDIC à gauche de l'écran

Saisir le montant de la garantie financière couverte par la compagnie d'assurance

• Saisir le montant de la pointe
• ENREGISTRER

Le logiciel permet d'éditer à n'importe quel moment et pour n'importe quelle période le détail quotidien des comptes tenus par l'agent immobilier.

• Onglet RAPPORTS
• Sélectionner la date début et de fin d'édition des comptes
• Cliquer sur l'icone "Pointe financière"